Êtes-vous un investisseur dans l’industrie du fret? Ensuite, l’affacturage du fret pourrait être tout ce que vous recherchiez pour assurer un maximum de confort dans votre entreprise de camionnage.
Cet affacturage est devenu une stratégie populaire utilisée par les entreprises de camionnage et les propriétaires-exploitants pour minimiser les écarts de revenu ou de trésorerie. Cependant, de nombreuses entreprises et opérateurs de camions manquent encore de connaissances adéquates sur ce que c’est et avec quelle précision cela fonctionne.
Voici le guide complet sur l’affacturage du fret et comment les entreprises de camionnage peuvent l’adopter pour favoriser le succès de leurs opérations.
Qu’est-ce que l’affacturage du fret avec les bonnes entreprises ?
Aussi connu sous le nom d’affacturage des factures de fret, il s’agit d’une solution financière qui consiste à vendre les factures de chargement d’une organisation de camionnage. On s’attend à ce que l’entreprise le paie le jour même ou le lendemain.
Essentiellement, cela permet à l’organisation de camionnage d’accéder à ses fonds suffisamment tôt par l’intermédiaire d’une société d’affacturage. Au lieu d’attendre 30 jours pour le client, l’entreprise libère l’argent dans les 24 heures. En tant que tel, cet affacturage permet à l’entreprise de camionnage d’accéder à des flux de trésorerie immédiats et de transporter des volumes de marchandises au fur et à mesure qu’elle catapulte sa courbe de croissance.
L’entreprise de transport n’est en effet en aucun cas un travail facile. Cependant, le principe utilisé par les transporteurs pour gagner de l’argent est un peu simple, le client commande la livraison de sa cargaison et l’entreprise de camionnage facture le client. Les paiements effectués moins le coût total du transport correspondent au bénéfice de l’entreprise de camionnage.
Bien que simple, le processus est entaché car, bien que le client effectue les paiements presque immédiatement, l’industrie fonctionne selon des normes strictes spécifiques qui imposent une retenue de 30 à 40 jours sur le montant de la transaction avant de traiter les paiements aux entreprises de camionnage et aux chauffeurs.
Bien que les normes visent à favoriser la sécurité des opérations dans l’industrie, elles peuvent imposer de nombreuses contraintes budgétaires à l’entreprise. Cela révèle pourquoi la plupart des entreprises de camionnage ont recours à cet affacturage avec des entreprises comme ezfreightfactoring.com pour joindre les deux bouts.
Auparavant, la plupart des entreprises de transport recherchaient l’aide des institutions bancaires concernant les cartes de crédit et les prêts pour s’assurer qu’elles restent à flot lorsque les montants encaissés ont remplacé les « versements » sur leurs bilans. Cependant, les banques déraillaient et imposaient des taux d’intérêt colossaux. Cela révèle pourquoi il est resté la seule source de refuge pour les entreprises de transport qui avaient besoin de liquidités rapides pour prévoir le déplacement de leurs opérations.
Comment fonctionne le processus d’affacturage de la charge de fret ?
L’industrie du camionnage repose sur de lourds investissements financiers. Cela révèle à quel point il est crucial d’accéder aux financements souhaités suffisamment tôt pour opérationnaliser avec succès une entreprise de camionnage. L’affacturage est le sauveur le plus incroyable pour les entreprises de camionnage qui souhaitent aller au-delà des normes industrielles établies en offrant des services transparents grâce à un accès rapide au capital nécessaire au fonctionnement de l’entreprise.
Le processus n’est pas aussi difficile que vous le pensez. Au lieu de cela, il s’agit d’une entreprise de transport qui vend sa facture à la société d’affacturage dans le cadre de l’offre pour avoir accès à des opportunités de financement précoce. Dans ce cas, l’entreprise règle immédiatement les factures (payant) pour permettre à l’entreprise de transport d’accéder aux financements nécessaires.
D’un point de vue critique, la société de fret dans le processus s’appuie sur les paiements immédiats (plutôt que sur les longues attentes) comme sa forte incitation. D’autre part, l’entreprise dépend fortement de l’absence (pourcentage facturé) attribuée à la facture, qui se traduit plus tard par un gain en pourcentage lorsqu’elle collecte plus tard le montant convenu auprès du client final.
Comparativement, le client profite des transactions effectuées dans le cadre de l’entreprise d’affacturage en charge du fret en traitant avec l’entreprise qui a constitué les garanties nécessaires pour rester patient.
C’est jusqu’à ce que le paiement soit effectué plutôt que de traiter avec un petit cargo inefficace qui posera toujours des questions tout en faisant pression pour les paiements. L’affacturage peut prendre en charge des transactions en un seul versement ou en deux versements, comme indiqué ci-dessous.
Opérations d’affacturage à versement unique
Les accords de versement unique sont les formes de facturation les plus courantes et les plus simples appliquées dans le secteur de l’affacturage. Cependant, ils sont très dominants parmi les entreprises de transport à venir et à petite échelle.
Dans ce cas, la compagnie accorde au cargo un paiement unique appelé « avance complète ». Dans la plupart des cas, les plans de versement unique sont initiés avec des frais forfaitaires qui varient entre 95% et 98,5% du montant total facturé par le cargo sur la facture.
Le factor peut déposer les avances sur la carte carburant ou le compte bancaire de la société de transport après avoir effectué les démarches nécessaires. Le pourcentage restant est traité comme une rémunération pour les services offerts par le factor.
Opérations d’affacturage à deux versements
Les transactions en double versement ont la priorité parmi la plupart des sociétés de fret établies, généralement les transporteurs de taille moyenne et les plus grandes. Dans ce cas, le factor divise le montant facturé sur la facture en deux versements.
Dans le premier versement (également connu sous le nom d’avance), on voit des progrès spécifiques. L’entreprise est payée entre 90 et 95 % de la valeur de la facture qu’elle a facturée à ses clients. Le montant est déposé dans les comptes financiers de la compagnie de fret un jour ouvrable après l’envoi de la facture.
D’autre part, le factor attend que l’expéditeur effectue le paiement de la facture totale puis libère le montant restant, diminué des frais d’affacturage facturés. Essentiellement, la plupart des transactions à versements doubles auront un coût par dollar inférieur à celui des transactions à versement unique.
Ce que fait une société d’affacturage de fret
L’entreprise vise principalement à acheter le contrôle des comptes débiteurs de l’entreprise de camionnage. Essentiellement, l’entreprise achète les comptes débiteurs de l’organisation de camionnage en partie ou en totalité et attend que le client règle la facture comme convenu dans le contrat de transport initial.
L’entreprise veille à ce que l’entreprise de transport reçoive le pourcentage du montant facturé dans un délai d’un ou deux jours. De même, le factor sera confronté aux obligations de gestion de l’ensemble de la procédure de facturation, de la facturation et de l’encaissement de la somme attribuée auprès du client.
Le factor libère la société de transport des contraintes liées au suivi du client pour initier les paiements et des pertes éventuelles si le client refuse de payer car le factor est censé absorber la perte.
Quelles conditions une entreprise doit-elle remplir pour se qualifier pour l’affacturage de fret ?
Toutes les entreprises de transport ne sont pas admissibles à ces types de services. Il existe une liste de besoins auxquels l’entreprise doit répondre pour être éligible au financement de l’organisation d’affacturage. Voici la liste des conditions qu’une entreprise doit respecter pour être éligible à l’affacturage de fret.
Demande d’affacturage
L’application montre la volonté du prestataire de solliciter les services de l’organisation. C’est là que les deux entités établissent un point de rencontre et une bonne connaissance des détails de l’autre. Le facteur demandera les contacts de la société de transport, le volume de facturation par mois et d’autres informations essentielles nécessaires à une relation fructueuse.
Disponibilité du rapport sur l’ancienneté des comptes débiteurs
Il s’agit de la liste de toutes les notes de factures impayées par date et avoirs sous le contrôle de la compagnie de fret. Le factor l’utilisera comme base pour vérifier la solidité de la relation commerciale qui sera établie.
Statuts constitutifs
Ce document prouve que l’entité qui recherche des services d’affacturage de factures est très certainement une entreprise légalement enregistrée. La société de transport doit se prévaloir d’une copie de ses statuts pour être pris en compte pour l’affacturage.
Les factures à factoriser
La compagnie de fret doit prouver qu’elle a des factures impayées pour pouvoir bénéficier de l’affacturage des factures. Par essence, les factures impayées sont les documents essentiels qui fondent la relation établie entre le factor et le transporteur.
Preuve que les clients ciblés sont solvables
Avoir un client solvable est une question vitale lorsqu’une entreprise de fret se rapproche du facteur. Personne ne veut traiter avec des clients têtus en matière de paiement. L’entreprise de fret doit respecter le fait que le financement ne dépend pas de sa force dans l’industrie mais de la nature du client facturé.
Avoir des clients importants et solvables pourrait être l’un des moyens les plus sûrs d’accéder aux fonds souhaités par le secteur du fret. En particulier, la compagnie de fret obtient une cote de crédit plus élevée chaque fois qu’elle présente un client qui est dans l’industrie depuis longtemps ou qui est un nom connu.
Vérifications nécessaires
L’entreprise d’affacturage doit mener un processus de vérification approfondi pour s’assurer que l’argent rendu ne se retrouve pas entre de mauvaises mains. Une documentation juridique spécifique sera requise de la part de la société de fret lorsque le facteur commencera à exercer une diligence raisonnable. Les documents comprendront les éléments présents ci-dessous.
Compte bancaire d’entreprise officiel – Les entreprises doivent généralement exclure l’émission d’espèces ou le transfert d’argent sur des comptes bancaires personnels comme méthode de paiement.
L’entreprise de transport doit présenter un compte bancaire réservé aux entreprises pour réussir cette démarche. Numéro d’identification fiscale – Le cargo doit présenter une copie du numéro d’identification fiscale original délivré par le gouvernement.
Focus sur les fondamentaux du transport
Ce sont les différents aspects que vous devez connaître lorsque vous pensez aux entreprises et à leur valeur dans le transport. Maintenant que vous en savez plus sur son fonctionnement, vous pouvez découvrir en quoi cela peut être utile à votre entreprise.